最高人民检察院（以下简称“最高检”）发布了一批加密货币涉洗钱犯罪典型案例，涵盖“跑分平台”、虚拟货币兑换、跨境转移等多种犯罪模式，彰显了司法机关对利用加密货币新型洗钱犯罪“零容忍”的坚决态度，此举不仅为各级检察机关办理类似案件提供了指引，更向全社会释放了明确信号：无论犯罪分子如何翻新手法，利用加密货币洗钱终将受到法律严惩。
加密货币成洗钱“新宠”，犯罪手段花样翻新
随着数字经济的快速发展,加密货币因其匿名性、跨境性、去中心化等特点，逐渐被一些不法分子视为“洗钱工具”，最高检此次发布的案例显示，涉加密货币洗钱犯罪主要呈现三大特征：
一是犯罪链条隐蔽化，犯罪嫌疑人通过“跑分平台”、虚拟货币“OTC（场外交易）商家”、第三方支付工具等多渠道“洗白”资金，利用虚拟货币交易的匿名性，切断资金与非法来源的直接关联，在某案中，犯罪分子先通过诈骗获取赃款，再通过多个“跑分平台”账户分散转移，最终购买比特币、泰达币等虚拟货币，完成“黑钱”向“数字资产”的转换。
二是跨境转移便捷化，虚拟货币无需传统银行中介即可实现全球流转，为犯罪分子跨境转移赃款提供了便利，部分案件涉及境内外团伙勾结，利用境外虚拟货币交易所或“地下钱庄”，将赃款转移至境外后，再通过投资、消费等方式套现，逃避监管。
三是技术手段复杂化，犯罪分子利用混币器（如Tornado Cash）、隐私钱包等技术工具，进一步隐藏交易痕迹，增加追踪难度，某案中，犯罪嫌疑人使用混币器对以太坊进行“清洗”，使资金流向难以被溯源，企图逃避司法机关打击。
最高检亮剑：以“全链条打击”破解监管难题
面对加密货币洗钱犯罪的新形势,最高检此次典型案例的发布，体现了司法机关“打早打小、全链条打击”的办案思路，案例中，检察机关不仅追究了直接实施洗钱行为的犯罪分子的刑事责任，还对上游犯罪（如电信诈骗、非法集资、跨境赌博等）中的洗钱团伙一并提起公诉，实现了对“黑钱”产生、转移、洗白全链条的精准打击。
最高检强调,要强化“一案双查”机制，即在办理上游犯罪案件时，同步审查是否涉嫌洗钱犯罪，避免“重上游、轻下游”的倾向，在某电信诈骗关联洗钱案中，检察机关通过深挖犯罪资金流向，成功锁定为诈骗团伙提供虚拟货币兑换服务的“地下钱庄”负责人，以洗钱罪追究其刑事责任，有效斩断了犯罪资金链条。
针对虚拟货币交易平台的监管漏洞,最高检还联合央行、银保监会等部门，推动落实“虚拟货币交易场所不得开展与虚拟货币相关的业务”等规定，要求平台履行反洗钱义务，对异常交易进行监测和报告，从源头上压缩犯罪空间。
多方协同织密法网，守护金融安全“防火墙”
打击加密货币洗钱犯罪,离不开司法机关、监管部门、交易平台及社会公众的协同发力，此次最高检的典型案例发布，正是多方协作的成果：
监管部门强化技术监管，通过运用大数据、人工智能等技术，对虚拟货币交易进行实时监测，识别异常交易模式，及时向司法机关移送线索，中国人民银行已建立虚拟货币交易监测系统，可追踪可疑资金流向，为案件侦办提供技术支撑。
交易平台压实主体责任，国内头部虚拟货币交易平台虽已退出相关业务，但部分境外平台仍为境内用户提供服务，对此，监管部门要求平台加强用户身份识别（KYC），对大额、异常交易进行预警，并配合司法机关调查取证。
公众需提升风险防范意识，最高检提醒广大群众，切勿参与虚拟货币“搬砖”“套利”等可疑活动，警惕“高收益、低风险”的虚假宣传，避免成为犯罪分子的“洗钱工具”，如发现涉嫌洗钱的线索，应及时向公安机关举报。
法治护航数字经济，让“黑钱”无处遁形
加密货币洗钱犯罪是数字经济时代的新挑战,但绝不是法外之地，最高检此次发布典型案例，不仅是对犯罪分子的有力震慑，更是对数字经济健康发展的法治保障，随着相关法律法规的完善和监管技术的升级，司法机关将继续保持高压态势，严厉打击利用加密货币实施的洗钱犯罪，织密金融安全“防护网”，让“黑钱”在阳光下无处遁形，为数字经济的行稳致远保驾护航。